最近一部《我的前半生》热映，

火热的程度如同今年酷暑，

高温持续不退！

围绕“小三”、“出轨”、“抢闺蜜男朋友”、“离婚”、“毒鸡汤”而引发的讨论不绝于耳。

随着剧情的发展，好好的励志，变成了狗血玛丽苏。

说好的精英暖男，变成了高级渣男。

子君、凌玲、贺涵，人设集体崩塌。

哎，还好，电视剧已落幕。

不用再揪心地追剧，

电视剧的热度和四十度的气温一样开始消退。

《我的前半生》已结束，但，我们的充电没有结束。

学习，岂止前半生！

跟随职场精英，一起参加普兰培训中心举办的

五天《企业资金运营与融资实务研修班》，

延续学习生涯的前半生与后半生。

《企业资金运营与融资实务研修班》

一、概述/ Overview

近年来，国内经济下行压力持续加大，中小企业生存备受挑战。相较于资金雄厚、实力强大的大型企业，中小企业无论在融资渠道、融资成本以及信贷支持上都存在劣势，面临着“融资难、融资慢、融资贵”三大难题。而随着“让金融回归本源”、“金融脱虚向实”及“产融结合”的大趋势下，企业融资问题将迎来更好的市场环境。

一方面，因企业竞争激烈，企业通过赊销产生的大量应收账款问题，得益于保理等金融工具，使得企业应收账款得以盘活。另一方面，随着供应链金融技术的进一步发展，通过供应链金融可以满足中小企业的融资需求及核心企业的转型升级的诉求。此外，票据市场在经历去年的剧烈的市场动荡及票交所新时代的快速来临，在票据监管政策进一步出台之后，传统纸票加剧萎缩，票据套利空间逐步缩窄，这为商票及电票的发展迎来了更大的空间。

数据显示，截至2017年6月底，全国融资租赁企业总数约为8,218家，较上年底的7,136家，定比增长15.2%。数据背后显示的是企业通过融资租赁金融工具解决资金问题的巨大需求。

综上，企业通过保理、供应链金融、票据、融资租赁等金融服务，利于竞争力的提高，产业链长期收益价值的变现，资金运营效率的提升。

然而企业面临如此众多融资工具：

1.该如何依据自身运营状况，制订有效的融资策略？

2.保理、供应链金融、票据、融资租赁这些融资工具模式有何异同？

3.宏观经济、货币政策与企业融资有何辩证关系？

4.企业融资与财务报表有何密切联系？

5.在融资的同时，企业如何合理规避风险，防范融资过程中的税务、法律、政策及经营风险?

针对以上问题，普兰培训中心研发设计了本期以“企业资金运营与融资实务”为主题的研修班。诚邀您的参加，期待您的光临！

二、研修模块/Training Modular

专业知识讲授

1.资金运营与财务篇：

《宏观经济形势与企业融资环境》

《企业融资决策与财务分析》

2.融资模式与运营篇：

《企业电票业务操作实务》

《企业商票业务运营与融资实务》

《企业应收账款保理融资实务》

《企业供应链金融与融资实务》

《企业融资租赁实务》

3.融资风险与风控篇：

《企业融资中的风险与风险防控》

标杆企业参访

1.统一安排标杆企业考察与交流

2.亲身感受标杆企业文化

3.向优秀企业借鉴经验、理念与模式

小组案例分享与讨论

1.设置场景化案例

2.小组分组准备与讨论

3.小组汇报与分享

培训结业考核与证书

1.培训结束统一安排考核

2.考核成绩：平时成绩+小组成绩+终试成绩

考核成绩60分以上颁发结业证书

三、课程大纲 / Course Outline

第一篇：资金运营与财务篇

第一章 宏观经济形势与企业融资环境

第一节：当前经济形势分析

1、经济增长指标分析：消费/投资/进出口

2、经济辅助指标分析：就业/物价/经理人指数

3、其他宏观经济政策分析

4、经济增长趋势分析

第二节：货币政策分析

1、货币政策分析：准备金率/利率/公开市场

2、宏观金融环境分析：存贷款增幅/外汇储备

3、金融监管政策对企业融资的影响

4、市场流动性和市场利率趋势分析

第三节：当前情形下企业融投资运营思路 

第二章 企业融资决策与财务分析

第一节：资金运营综述

1、企业经营与资金运营的相互关系

2、企业资金运营的目标选择

3、整体财务筹划下的融资和投资

第二节：企业资金运营的基本制度

1、大型集团企业的司库管理制度

2、中小型企业的资金管理系统

3、企业资金的预算管理

4、企业资金运营的风险来源和主要风控点

第三节：企业投融资决策中的财务分析

1、偿债能力分析与关键指标

2、营运能力分析与关键指标

3、盈利能力分析与关键指标

4、销售能力分析与关键指标

5、发展能力分析与关键指标

6、控制能力分析与关键

第二篇：融资模式与运营篇

第三章 企业电票业务操作实务

第一节：电子商业汇票系统

1、电票系统的基本结构和功能模块

2、电子商业汇票的基础知识

3、电票市场的数据分析

第二节：企业电子票据功能和业务操作

1、电票业务的开户申请和签约

2、电票业务的管理和流程设置    

3、电票的出票申请和承兑

4、电票背书的操作

5、电票的贴现和质押

6、企业电票的其它功能

第三节：电票业务及风险

1、电子票据的票面识别

2、电票背书的风险控制

3、电票是否可以公示催告

4、电票使用中若干细节

第四章 企业商业承兑汇票融资实务

第一节： 商业承兑汇票与商票市场数据

1、商业承兑汇票基础

2、商业承兑汇票市场数据分析

第二节：商业承兑汇票的出票和贴现

1、商业承兑汇票的出票

2、商业承兑汇票的贴现与授信

3、商业承兑汇票的几种贴现模式

第三节：商业承兑汇票的三种融资方式

1、供应链中商票融资

2、地方融资平台的商票融资

3、P2P平台的商票融资

第四节：商业承兑汇票的风险及管控

1、商业承兑汇票的风险源

2、银行增信的三种方式：担保/保贴/保兑

3、其他两种增信方式：担保/保理

第五章 企业应收账款保理融资实务

第一节：企业应收账款余额分析

第二节：企业应收账款融资渠道与模式

1、应收账款质押融资  

2、应收账款转让融资（保理模式）

3、应收账款资产证券化融资

第三节：应收账款保理融资的几种模式

1、直接保理

2、双保理

3、反向保理

4、联合保理

5、其它保理

第四节：应收账款保理融资业务操作流程

1、保理申请

2、签订保理合同

3、应收账款转让与受让

4、账户管理

第六章 企业供应链金融与融资实务

第一节：供应链金融概述

1、供应链金融与相关术语

供应链金融/供应链融资/物流金融/产业链金融

2、供应链金融发展历程

线下“1+N”模式/线上“1+N”模式/供应链金融生态圈

3、供应链金融的基本原理

4、供应链金融参与者、结构和流程

5、供应链金融的功能及市场作用

      对核心企业的作用/对节点企业的作用/对资金方的作用/对资产方的作用

      对其它参与主体的作用

第二节：企业常用的三种供应链金融融资模式

1、采购阶段：预付账款融资模式（案例分析）

2、运营阶段：动产质押融资模式（案例分析）

3、销售阶段：应收账款融资模式（案例分析）

第三节：企业供应链金融融资模式成本与收益分析

1、平台分析

2、成本分析

3、收益分析

第七章 企业融资租赁实务

第一节：融资租赁概述

1、融资租赁起源、原理、术语

2、融资租赁功能

3、融资租赁对企业产生的影响

4、融资租赁行业发展情况分析

第二节：融资租赁业务模式

1、直接租赁模式分析

2、转租赁模式分析

3、售后回租模式分析

4、杠杆租赁模式分析

5、其它租赁模式分析

第三节：融资租赁业务流程详解

1、租赁申请

2、租赁方案

3、承租人资质评审

4、融资租赁合同签订

5、设备交付

6、租金交付

7、所有权转让

第四节：融资租赁业务相关资料

1、发票

2、合同

3、登记权证

4、付款凭证    

5、产权转移凭证

6、其它权利凭证

第三篇： 融资风险与风控篇

第八章 企业融资中的风险与风险防控

第一讲：企业融资中常见风险源

第二讲：企业融资常见风险成因分析

第三讲：企业融资风险类型详解

1、企业融资中的经营风险分析

2、企业融资中的财务风险分析

3、企业融资中的税务风险分析

4、企业融资中的法律风险分析

5、企业融资中的政策风险分析

第四讲：企业风险防控措施

第四篇：学习考察与分享篇

活动分为两种：

1、小组案例研讨与分享

2、标杆企业参访

第五篇：结业考核与测试篇

结业考核：

1、采取线下考核方式；

2、考试时间为1小时；

3、考核结束后择优发放证书。

四、拟邀讲师 / Lecturers

李老师：教授，上海普兰培训中心专职讲师

现任普兰金融服务有限公司副总经理、培训中心农村金融系主任。

李教授历任河南金融管理干部学院金融系副主任、副教授，工行华信资金市场副总经理、工行华信支行首任票据部总经理。现任上海普兰金融服务有限公司副总经理。李老师有20多年的银行及票据从业经历，不但对票据业务熟稔于心，而且形成了一套行之有效的商业银行票据业务运营管理体系。

李教授在票据方面拥有深厚造诣，培训课程包括《票据市场数据分析》《票据基础与票据法》《票据承兑业务的操作与管理》《解读票交所》《最新监管政策解读》《商业承兑汇票业务》等。

李教授授课学识渊博，经验丰富，能够利用自己的经历和经验给予学员有效的支持与帮助。李教授具备丰富的教学经验，是普兰票据系列公开课的核心讲师之一。

李教授曾经先后为安顺农商行、五河农商行、江西省联社、黄骅农商行、天易农商行、东亚银行大连分行、石门农商行、永州农商行等多家银行提供票据业务相关培训。

肖老师：经济学硕士，上海普兰培训中心高级讲师

现任上海普兰金融服务有限公司培训中心副总经理、培训中心金融市场系主任。

肖老师历任商学院经济学讲师、票据业务调度总监等职。曾荣获2016年度中国金融培训金莲花25强讲师。

肖老师从事票据业务近10年，熟悉各种票据业务，对于电票业务有深入的研究。在票据业务盈利模式、实务操作、实盘交易、风险防范和业务运营管理等方面都有较深厚的理论功底和实操经验。

肖老师在电票方面拥有深厚造诣，培训课程包括《电票运营》《企业电子商业汇票业务运营实务》《电票市场形式分析》《电票监管政策解读》《电票系统操作解读》等。

肖老师具备丰富的教学经验，是普兰票据系列公开课的核心讲师之一，曾经先后为湖南天易农商行、营口银行、商丘农商行、永州农商行、黄骅农商行、山东天业集团、金光纸业、江西正邦科技、鄂尔多斯集团、光明食品集团财务有限公司等多家银行和企业提供票据业务相关培训。

梁老师：某银行总行公司业务管理部资深业务经理 

某股份制银行总行公司业务管理部资深业务经理；曾历任该行某省分行贸易金融部融资中心主任、二级分行公司业务管理部总经理助理；带领二级分行下辖部分城区支行分别拉动外币资产拆解百亿元、资产规模破百亿，中收利润千万级超越部分一级分行；挂职二级分行期间，主导或协助推进高速公路50亿产业基金，上市企业发债合计近10亿，并购企业贷款，福费廷二级市场买卖，向总行争取科技文创产业创新品种等；省行、二级分行工作期间，拜访客户频率2次/周，覆盖全省白名单准入客户，签署贸易融资意见80次/年，出具授信产品综合服务方案约60次/年；公司条线产品主讲内训师（总行级）；行内年授课量约百余次，全行公司条线课程开发讲师之一；总行级千人计划业务优才；境外机构高级储备人才。

梁老师精通公司条线产品，尤其多年在总分支多层次机构带领团代完成重大项目，是业内较为少见的任职经历多样，实战经验丰富的实战型人才，课程内容注重实效，从实战营销角度全流程、实景化描述呈现产品案例情况。梁老师授课质量较高，偏重成效，创新性的在课堂上要求参训学员案例讨论，沙盘演练，情景模拟，可以协助当地客户经理营销拜访客户。梁老师授课风格幽默风趣，注重课堂气氛调节，善于捕捉学员注意点，引导学员在轻松氛围里学习知识。

昆仑银行总行、乌鲁木齐银行、郑州市郊联社、巩义农商行、民生银行淮安分行，威海银行、南京银行、广东邮储银行、上海华夏银行、山西建设银行、江苏银行、工商银行、内蒙古中行、乌鲁木齐农商行等等。

杨老师：金融学博士，金融分析师，财务分析顾问

新疆大学副教授、多家上市公司财务分析顾问、金融学博士、金融分析师（CFA）

杨老师现为某公司的财务总监，负责公司财务策略制定、财务运营管理等工作，并且对于供应链金融融资模式以及保理融资模式有深入的研究。

《供应链金融—基于产业链的资本运营策略》《保理资产证券化》《财务管理学》《财务分析》《审计学》《经济法》《经济学》《管理经济学》《金融学》《投资学》《计量经济学》《金融工程学》《国际金融》等。

曾经讲授过课程的院校：西南财经大学、成都理工大学、浙江大学、杭州师范大学、杭州商学院（浙江工商大学的前身）、新疆大学、新疆财经大学、北京理工大学。

曾经承担过培训或内训任务的机构：汉唐教育、金典教育、金程教育；海通证券、宏源证券；中国人民银行、各商业银行和地方性金融机构、保险公司等。

曾经参与过的证书培训课题项目：CPA、注册税务师、税务筹划师、CFA、CRFA、FRM、CCRA、AFP与CFP

供应链金融融资模式专题课程；投融资、投行及投顾类专题培训课程；商业银行及类银行机构培训专题；互联网经济学及互联网金融类专题培训课程。

崔老师：金融管理专家、融资租赁专家、资深律师  

心理学、教育学、金融学、管理学、法律专业背景；教育学学士、管理学硕士；2005年新西兰留学；大连理工大学心理学任教多年；创办辽宁中和律师事务所；现为盈科律所北京全球总部资深律师、合伙人；北京金融行业特聘讲师；曾任清华法学院硕士研究生授课教师；北京师范大学授课教师；中央财经大学培训学院客座教授；和君咨询总裁班特聘讲师。

担任心理学讲师多年，从事专职专业的心理咨询师6年，主讲大学生心理学、成功心理学。从事专职律师、企业发展战略顾问工作近20年。曾任政府机关、上百家企事业单位等的常年、专项法律顾问，有丰富的公司与资本运作诉讼和非诉讼实践经验。对公司制度、关联交易、公司治理特别是中国公司董事会治理有较深研究；在投融资、新三板、融资租赁、并购重组领域，从战略决策、商务谈判、方案执行、法律风险防范等方面有丰富的实务经验。从业多年，代理多起有重大影响力的案件。

中国公司董事会之有效治理、赢在新三板（《前沿讲座》录制，多家电视台播出。部分商会、公司、地方政府邀请主讲）；资本市场如何玩转影视（影人网——视频）；非法集资的司法解释及判例分析（中央财经大学培训学院主讲多次，为北京市各级政府、外省的主管金融的政府官员、企事业单位领导等讲解。其课程深入浅出，案例丰富，讲解生动有趣而深受欢迎）；金融法律风险防范（互联网金融、P2P 、O2O、众筹）；投融资及融资租赁、保理等领域战略布局；文化产业发展新机遇与挑战；说服力决定成败（曾受邀清华大学法学院授课教师 必修课）。

行政机关：北京市国资委、北京市商务委员会、北京市发改委、北京市经信委、北京市高级人民法院、北京市公安局、北京市检察院、北京保监局、北京市银监局、北京市证监局、北京顺义区政府、北京顺义区金融办、北京延庆县发改委、北京西城区金融办、北京朝阳区金融办、海淀区金融办、门头沟发改委、房山区金融办、通州区金融办、北京市信访办、北京市昌平区金融办、北京市大兴区财政局、北京市密云县发改委、北京市通州区金融办、北京市石景山区金融办、北京市平谷区财政局、云南省委组织部、云南省金融办、昆明市财政局、西双版纳州财政局、云南省非税收管理局、大连市人民政府、大连市国资委、大连市乡镇企业管理局、普洱县人民政府等。

（注：以上为本次研修班拟邀的备选讲师，实际授课时若出现不可抗力因素导致讲师阵容有变，主办方承诺将安排同等及以上资质的讲师，以保证授课质量。）

五、报名信息 / Registration Information

培训对象：

1.实体企业财务部门、融资部门、资金部门、采购部门、成本部门、物流仓储部门等人员；

      2.非银金融机构相关人员；

      3.类金融机构相关人员；

      4.银行金融机构相关人员。

培训时间、地点

      时间：2017年8月21-25日

地点：上海··浦东

报名收费

      1.报名费：5800元/人

      2.三人以上报名可享九折优惠，五人以上报名可享八五折优惠；

      3.报名费包含培训费、教材费、讲义费、试卷费、参访费、学习物料费、餐饮费；

4.交通及住宿费用需自理。

报名汇款

      开户单位：上海普兰金融服务有限公司

      开户银行：农行上海张江高科技园区支行

      账       号： 03-348700040019684

近期研修课程：

【8月12-13日】 企业电票、保理与供应链金融研修班（安阳站） 2980元/人

详情请咨询：王老师 18721703165（微信同号）