题库来源：2022营运年底考试题库（银行）——试题通小程序

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1、同一城市的客户应自印鉴卡领用之日起（）内将印鉴卡缴回开户机构。

☆5日

☆5个工作日

☆7日（√）

☆7个工作日

2、印鉴核验按对象分为客户印鉴核验和（）核验。

☆客户印章

☆印章核验

☆签字核验

☆银行内部印鉴（√）

3、印鉴按使用主体分为（）和银行内部印鉴。

☆外部印鉴（√）

☆组合印鉴

☆客户签字

☆客户印鉴

4、空白印鉴卡领用时分为客户领用和（）。

☆客户购买

☆内部领用

☆客户经理领用（√）

☆外部领用

5、客户预留印鉴可分别按客户号和（）建档。

☆印鉴分组号

☆印章编号

☆客户名称

☆账号（√）

6、客户印鉴建档支持（）印鉴卡建档。

☆单张

☆多张（√）

☆5张以内

☆3张以内

7、客户预留交行的印鉴分为普通印鉴和（）印鉴

☆特殊

☆组合（√）

☆印章

☆签字

8、印鉴组合按照分组类型可以分为（）、金额分组、用途分组和混合分组分组类型并列分组。

☆并列分组（√）

☆业务类型分组

☆账号分组

☆账号金额混合分组

9、客户缴回的印鉴卡必须通过系统的（）和暗码校验，才允许作为有效的印鉴卡进行印鉴的建档处理。

☆印鉴卡编号（√）

☆客户名称

☆账号

☆客户号

10、印鉴卡的缴回可通过（）缴回。

☆柜面（√）

☆邮寄

☆客户经理

☆快递

11、符合以下哪个条件为重点对账账户，并实行按季对账：（）

☆当期期末余额大于人民币等值20万元（含）

☆当期期末余额大于人民币等值50万元（含）（√）

☆当期期末余额大于人民币等值100万元（含）

☆当期期末余额大于人民币等值200万元（含）

12、各分行对外发放的余额对账单必须打印什么印章：（）

☆会计业务章

☆会计业务专用章

☆分支行行章

☆银行对账专用章（√）

13、以下哪类账户可不实行余额对账：（）

☆预算单位账户

☆财政零余额账户（√）

☆同业账户

☆待核查账户

14、通过“总对总“网络查控系统对涉案账户采取“紧急止付“、（）和“封停账户“措施后，营业机构可通过“公共管理-查询-登记簿-储蓄存款（内部止付登记簿）“或“内部管理-查询-登记簿-客户服务-账户（个人司法查询/个人法律冻结/单位司法查询/单位法律冻结）“路径查询冻结信息来源。

☆全部冻结

☆部分冻结

☆快速冻结（√）

☆临时冻结

15、关于客户预留印鉴，以下描述错误的是

☆印鉴按留存主体分为“外部印鉴“和“内部印鉴“

☆印鉴按客户类型可分为“单位印鉴“和“个人印鉴“

☆印鉴按印章类型可分为“公章“、“财务专用章“、“名章“和“签名“等

☆客户预留多个签名或印章的印鉴称为“组合印鉴“（√）

16、电子渠道总约是签在（）下，即一个（），一个电子渠道约

☆客户号（√）

☆客户账号

☆记账账号内部账号

☆

17、?客户在自助机具上打印回单，如遇机器故障打印失败，回单标志已置为“已打印“，可由网点进行（）后，客户即可重新在自助机具上打印。

☆首次打印

☆回单补打

☆回单补制

☆回单状态修改（√）

18、银企对账方式分为（）。

☆电子对账和纸质对账（√）

☆明细对账和余额对账

☆上门核实和账单寄送

☆短信对账和电话对账

19、对于电子印章及机控印章模式，建立（）为核心的用印认证体系。

☆防伪码

☆业务验证码（√）

☆防伪图码

☆条形码

20、办理托收、贴现及查询查复业务应使用（）印章。

☆业务受理章

☆会计业务章

☆会计业务专用章

☆结算专用章（√）

21、票据清算（交换）专用章是使用下列何种用印方式

☆机控印章

☆电子印章

☆手工印章（√）

☆以上三种

22、下列会计印章是由人民银行或总行规定模式、总行统一刻制颁发的有

☆汇票专用章（√）

☆汇票专用章和本票专用章

☆结算专用章

☆假币收缴专用章

23、每个开办汇票业务的基层营业机构准许刻制（）枚汇票专用章

☆一枚（√）

☆两枚

☆三枚

☆根据需要

24、各级机构指定专人使用和保管会计印章，手工使用的会计印章应坚持（）的原则

☆谁申请、谁保管、谁负责

☆谁申请、谁使用、谁负责

☆谁使用、谁保管、谁负责（√）

☆谁使用、谁负责

25、会计印章在停用或待销毁期间，应由（）双人办理封存，入保险柜（箱）管或寄库保管。

☆分行安保部

☆分行营运管理部（√）

☆分行业务处理中心

☆分行预算财务部

26、分行待销毁会计印章，必须在（）内组织销毁。

☆一季度

☆半年

☆一年（√）

☆两年

27、总行颁发的会计印章停用或损坏时，分行营运管理部（）集中上缴总行销毁

☆按月

☆按季度

☆按半年

☆按年（√）

28、对于基层营业机构上缴到分行的暂停使用或已作废但尚未销毁的会计印章，应在（）的印章检查中查看封包的完整性

☆每月

☆每季度（√）

☆每半年

☆每年

29、（）年开始，人民银行通过反假货币信息系统的推广应用，对金融机构等渠道收缴的假币从单机文件报送转向数据系统管理。

☆2000

☆2003

☆2005（√）

☆2008

30、（）也称二线防伪特征。主要适用于现金使用频繁人员(如收银员、现金从业人员等)使用简单工具识别(如紫外灯、放大镜等);或者由现金机具识别

☆公众防伪特征

☆专业防伪特征（√）

☆专家防伪特征

☆

31、1924年4月20日，国际刑警组织和26个缔约国在日内瓦共同签署了（）。根据这一协议，1931年，第一届国际反伪造货币会议在日内瓦召开。

☆国际反假协助协议

☆日内瓦协议

☆国际反伪造货币协议（√）

☆国际刑警协议

32、2001-2004年发行的加元纸币主题是（）系列。

☆飞鸟

☆移民200年

☆总统

☆旅途（√）

33、2003版港元纸币中，不同的发钞机构发行的相同面额纸币均采用统一色调，比如1000元港币纸币主色调为（）

☆蓝色

☆绿色

☆咖啡色

☆金黄色（√）

34、2019年版第五套人民币1元、5角硬币材质为_______。

☆不锈钢

☆钢芯镀镍（√）

☆钢芯镀铜合金

☆双色金属

35、2020年新版5元纸币的（）采用雕刻凹版印刷，触摸有凹凸感。

☆对印面额数字与图案

☆装饰团花

☆盲文面额标记

☆以上都是（√）

36、2020年新版人民币5元纸币在上一版5元纸币防伪技术基础上，正面调整（）的位置。

☆背面装饰团花

☆面额数字白水印（√）

☆右侧横号码

☆右侧花卉水印

37、5和10英镑冠字号码的位置和组合？（）

☆正面，横竖双号码（√）

☆正面，单号码

☆背面，单号码

☆背面，双横号码

38、D版1000、5000和10000日元纸币的肖像印刷采取（）印制，具有极好的防伪性能。

☆雕刻凹印与缩微图文重叠

☆雕刻凹印与超细线纹重叠（√）

☆雕刻凹印与凸印

☆雕刻凹印与丝印

39、被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起（）内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。

☆3日

☆3个工作日（√）

☆5日

☆5个工作日

40、被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议或者依法提起行政诉讼。

☆30日

☆30个工作日

☆60日（√）

☆60个工作日

41、不同面额的加元纸币尺寸（）。

☆相同（√）

☆不同

☆

☆

42、从()起，欧元区各国原有的货币停止流通，欧元正式成为各成员国惟一的法定货币。

☆36161

☆37438（√）

☆37257

☆36342

43、第五套人民币1999年版100元、50元纸币的横、竖双号码的号码必须是（）。

☆不同的

☆相同的（√）

☆可以不同的

☆

44、第五套人民币纸币背面右上方印有汉语拼音和（）少数民族的“中国人民银行“字样。

☆蒙藏回维

☆蒙藏维壮（√）

☆蒙满藏维

☆蒙藏回满

45、对于存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，应在《查询结果通知书》中注明查询过程，其中采用（）的，应对具体方式进行解释。

☆逆向查询

☆精确查询

☆模糊查询（√）

☆

46、根据制作工艺和分布位置的不同，水印可分为固定水印、半固定水印和_______。

☆人像水印

☆白水印

☆满版水印（√）

☆高光水印

47、加拿大元是加拿大银行发行的法定货币，货币代码为（）。

☆JPY

☆USD

☆CAD（√）

☆AUD

48、加元塑料钞的哪些部位具有凹印特征？（）

☆半透明枫叶视窗和隐形数字

☆正面主景人像、透明视窗内人像和建筑

☆透明视窗内人像、正面右上角面额数字和背面冠字号码

☆正面主景人像、左下角大面额数字、透明视窗两侧英文与法文行名（√）

49、假外币精致版处置流程比照假人民币（）和普通类执行

☆关注类（√）

☆普通类

☆特殊类

☆一般类

50、鉴定单位应当（）回复能否受理鉴定申请，不得无故拒绝。

☆次日

☆3日内

☆即时（√）

☆

51、截止2021年初，我国共发行了（）个品种的双金属普通纪念币。

☆15

☆16

☆17

☆18（√）

52、金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，可罚款（??）。

☆1000元以下

☆1000元以上5万元以下（√）

☆1000元以上3万元以下

☆5万元以上

53、金融机构收缴假币的权利是（）赋予的。

☆《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》

☆《中华人民共和国中国人民银行法》

☆《中华人民共和国商业银行法》

☆《中华人民共和国人民币管理条例》（√）

54、金融机构应在新上岗现金从业人员上岗（）内完成反假货币知识与技能培训。

☆1个月

☆3个月（√）

☆6个月

☆9个月

55、欧元的国际货币符号为。

☆EURO

☆EUR（√）

☆EYP

☆

56、人民币的单位为（），人民币辅币单位为角、分。

☆元（√）

☆园

☆圆

☆

57、日本银行纸币首次以女性形象作为背面主景图案的是（）。

☆D版1000日元

☆D版2000日元（√）

☆E版2000日元

☆D版5000日元

58、世界文化和自然遗产——泰山普通纪念币正面图案上方为（）字样。

☆“中华人民共和国“（√）

☆泰山图案

☆“2019“

☆“2019年“

59、水印是钞票_______中采用的一项重要防伪特征。

☆印版

☆纸张（√）

☆油墨

☆印刷图文

60、一次性发现假币（）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。

☆20

☆15

☆5（√）

☆10

61、用挖补、揭层方式形成的行名、面额等图文倒印也属于（）的范畴。

☆伪造币

☆拼凑币

☆变造币（√）

☆机制币

62、中华人民共和国成立70周年普通纪念币面额是（）。

☆5元

☆1元

☆10元（√）

☆20元

63、自1929年以来，美元纸币图样设计有重大改动的起始年份是（）年。

☆1988和1996

☆1996和2003（√）

☆1990和2006

☆1998和2004

64、第七版加元纸币20元券别的主色调是（）

☆紫色

☆蓝色

☆绿色（√）

☆红色

☆棕色

65、第六版加元纸币100元券别的主色调是（）

☆紫色

☆蓝色

☆绿色

☆红色

☆棕色（√）

66、2018年版加元纸币10元券别的主色调是（）

☆紫色

☆蓝色（√）

☆绿色

☆红色

☆棕色

67、()代表通过该柜台或自助设备办理的取款业务信息与冠字号码记录关联，能在假币纠纷中向客户提供所取现钞的冠字号码文本及图像信息，而且与现钞的冠字号码能一一对应。

☆蓝色标识（√）

☆红色标识

☆黄色标识

☆绿色标识

68、冠字号码查询标识由()组织设计

☆人民银行统一（√）

☆商业银行分别

☆人民银行指导商业银行

☆

69、冠字号码()是解决假币纠纷的一种举证方式，是金融机构对冠字号码查询人提供的（）服务。

☆检索，无偿

☆查询，无偿（√）

☆检索，有偿

☆查询，有偿

70、查询申请表、再询申请表和査询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为()年。

☆1

☆2（√）

☆3

☆5

71、第五套人民币100元纸币的人像水印属于（）。

☆固定水印（√）

☆半固定水印

☆满版水印

☆白水印

72、在我国，OVMI（光彩光变油墨）最早应用于（）。

☆庆祝中华人民共和国成立50周年纪念钞

☆2008年奥运纪念钞（√）

☆航天纪念钞

☆人民币发行70周年纪念钞

73、金融机构如未能履行相关规定，存在冠字号码数据信息系统采集数据不全，保存期限不符合要求的情形，涉及假外币的，处以（）的罚。

☆1000元以上2万元以下

☆1000元以上3万元以下（√）

☆5000元以上5万元以下

☆5000元以上3万元以下

74、[]是输入待查冠字号码的部分字符、取款时间段等不完整信息或模糊信息，从查询到的结果中再搜索是否包含待查现钞的查询方式。

☆精确查询

☆模糊查询（√）

☆对应查询

☆

75、《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引[试行]》规定，查询人到当地人民银行分支机构提出投诉，当地人民银行分支机构接到查询人投诉的，应当在[]个工作日进行核实，情况属实的，责令有关银行业金融机构改正。

☆10；

☆7；（√）

☆5；

☆15；

76、对于存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，应在《查询结果通知书》中注明查询过程，其中采用[]的，应对具体方式进行解释。

☆逆向查询

☆精确查询

☆模糊查询（√）

☆

77、对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的，查询受理单位应在《查询结果通知书》中列示该笔取款[]。

☆业务流水及所有冠字号码

☆所有冠字号码及其图片（√）

☆业务流水、所有冠字号码及其图片

☆

78、对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的，查询受理单位在履行查询程序后，应在《查询结果通知书》中列示该笔取款[]冠字号码及其冠字号码图片。

☆部分

☆所有（√）

☆前十个

☆

79、对于符合规定的冠字号码查询申请，受理单位应在受理之日起[]个工作日内办结。

☆1；

☆2；

☆3；（√）

☆

80、对于符合条件的冠字号码查询申请，银行业金融机构应于受理之日起3个工作日内办结。如有特殊情况需延长办理时间的，可延长至[]个工作日，并提前告知查询人。

☆5；

☆10；（√）

☆15；

☆30；

81、根据冠字号码查询结果判定为非银行业金融机构付出的假币，有假币实物的应[]

☆退还持有人

☆予以收缴（√）

☆交由公安处理

☆

82、冠字号码查询人对结果有异议，查询受理单位应告知查询人在[]工作日内向当地人民银行分支机构申请再查询。

☆7；

☆5；

☆3；（√）

☆2；

83、冠字号码查询受理单位详细记录每笔查询业务经办人和复核人、查询号码、[]、查询结果等。

☆查询业务方式

☆查询业务时间（√）

☆查询详情

☆

84、冠字号码查询信息系统的数据应至少保存[]。

☆l个月

☆2个月

☆3个月（√）

☆

85、申请冠字号码查询不需要提供的资料为[]。

☆有效证件

☆假币实物或《假币收缴凭证》

☆单位介绍信（√）

☆

86、办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额[]张以上假人民币时，如假人民币冠字号码前[]位不一致时，应在假币收缴凭证中列明。

☆2，4；

☆5，6；

☆2，6；（√）

☆3，6；

87、查询人可在办理取款业务之日起[]个工作日内[含取款当日]申请冠字号码查询。

☆10；

☆20；（√）

☆30；

☆

88、冠字号码查询分类贴标工作中，柜台通过冠字号码查询系统[软件]，无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码，但可提供业务发生时段该柜台取款现钞的冠字号码[文本及图像信息]，应张贴[]。

☆黄标（√）

☆红标

☆蓝标

☆

89、冠字号码查询人向银行业金融机构提起涉假币纠纷冠字号码查询申请超时的，查询受理单位[]。

☆不予受理查询申请（√）

☆收取相关费用给予查询

☆必须受理查询申请

☆向上级申请受理查询

90、冠字号码查询受理单位与再查询受理单位均应建立[]。

☆查询登记簿（√）

☆投诉登记簿

☆受理登记簿

☆

91、冠字号码查询业务只对经确认所持钞票为[]的银行客户提供查询服务。

☆假币（√）

☆真币

☆残缺污损人民币

☆

92、冠字号码查询与再查询申请表及查询结果通知书应分类装订，保存[]年。

☆2；（√）

☆5；

☆10；

☆

93、冠字号码再查询结果应通过[]告知查询人。

☆查询结果通知书（√）

☆再查询结果通知书

☆电话

☆

94、冠字号码再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起[]个工作日内，开展调查与处理工作。

☆15；（√）

☆20；

☆30；

☆

95、金融机构冠字号码查询系统应为[]预留数据接口。

☆人民银行（√）

☆其它银行业金融机构

☆设备供应商

☆

96、金融机构在冠字号码查询系统建成以前，必须按照相关要求，按时保证[]。

☆后台查询

☆实时查询

☆单机查询（√）

☆

97、金融消费者在银行业金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经银行业金融机构进行真伪识别确认是假币的，[]负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。

☆银行业金融机构（√）

☆人民银行

☆银监会

☆

98、涉假币纠纷冠字号码查询申请者[]委托第三方代理查询。

☆可以（√）

☆不可以

☆必须经人民银行批准后才可以

☆必须经查询受理单位同意后才可以

99、冠字号码查询分类贴标工作中，自动柜员机通过冠字号码查询系统[软件]，无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码，但可提供业务发生当天[或时段]该设备内各钞箱所有现钞的冠字号码[文本及图像信息]，应张贴[]。

☆黄标（√）

☆红标

☆蓝标

☆

100、冠字号码查询业务原则上应采取在[]查询的方式。

☆业务发生网点（√）

☆银行业机构管理部门

☆人民银行

☆

1、冠字号码再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起[]个工作日内，开展调查与处理工作。因情况复杂不能在规定期限内完成的，经相关负责人核批后，可延长至[]个工作日，并向查询人说明原因。

☆15，30；（√）

☆10，20；

☆10，30；

☆

2、银行业金融机构从人民银行调入其他银行已清分现金后，利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，责任归[]。

☆本行

☆原封捆单位（√）

☆人民银行

☆

3、银行业金融机构应[]填制《人民币冠字号码查询情况统计表》。

☆按日

☆按月（√）

☆按季

☆

4、银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前一日上传的冠字号码信息的[]进行核查。

☆有效性

☆及时性

☆完整性（√）

☆

5、小王是中国银行某营业网点的柜员。一天，一位姓许的女士来到小王所在的营业网点办理外币业务，要求小王将1万美元的现钞存入她的外币账户。小王仔细验看后，发现其中一张100美元纸币疑似假币。于是小王叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对这张100美元进行鉴别。经反复验看，她们认定该100美元纸币为假币。小王遂将该假币情况告诉许女士，并当面在该100美元纸币上加盖“假币“字样戳记，然后以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币“字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张[枚]数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。最后，小王向许女士开具《假币收缴凭证》。请问，小王的哪项做法是错误的？

☆当面在该100美元纸币上加盖“假币“字样戳记（√）

☆以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币“字样戳记

☆在专用袋上标明币种、券别、面额、张[枚]数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项

☆向许女士开具《假币收缴凭证》

6、()是因租用人或代理人挂失而发生的凿箱、换锁、修缮行为，要求租用人和银行双方共同在场。

☆挂失凿箱（√）

☆清户凿箱

☆强制凿箱

☆

7、账户通兑标志为不通兑的存单折办理（）挂失后续处理时，必须回原开户网点办理。

☆销户取款（√）

☆解挂

☆凭证更换

☆

8、客户办理卡挂失后续处理时，下列什么业务只能在开户分行办理。

☆解挂

☆补记名卡

☆补即办卡（√）

☆销户取款

9、储蓄存款客户账户类型不包括()

☆个人支票

☆存折

☆存单

☆整存整取账户（√）

10、储蓄存款账户记账账户类型不包括（）

☆个人支票账户（√）

☆活期储蓄账户

☆教育储蓄账户

☆存本取息账户

11、储蓄存款客户账户状态不包括（）

☆预开户

☆待激活

☆久悬户（√）

☆销户

12、储蓄存款记账账户状态字不包括（）

☆集中冻结暂封

☆内部止付

☆存款证明止付

☆正式挂失（√）

13、下列账户通兑标志只能选择不通兑的是()

☆教育储蓄存款账户

☆外汇资本账户（√）

☆支取方式为凭印支取的账户

☆日元整存整取账户

14、下列记账账户类型中，使用积数计息法计息的是（）。

☆零存整取储蓄存款（√）

☆定活两遍储蓄存款

☆存本取息储蓄存款

☆整存整取储蓄存款

15、以下什么外币账户不能开立全国通兑账户。（）

☆欧元

☆英镑（√）

☆美元

☆港币

16、“单一币种限额“的外币活期资本存款账户介质仅可为()。

☆活期存折（√）

☆活期一本通

☆定期一本通

☆借记卡

17、个人外币资本存款账户只可以选择()的通存通兑方式。

☆全国（全行）通存通兑

☆同城（分行）通存通兑

☆不通存通兑。（√）

☆

18、代兑机构经办人员至授权机构柜台办理办理代兑点缴存业务时，可不必出示（）。

☆经办人身份证件（√）

☆现钞

☆外汇兑换水单

☆交通银行外币代兑机构外汇兑换明细表

19、储蓄国债的发行对象（）

☆个人（√）

☆机构

☆企事业单位

☆社会团体

20、以下交易属于储蓄国债不属于凭证式国债的有（）

☆国债认购

☆国债提兑

☆到期兑付

☆非交易过户（√）

21、个人联名账户约定账户所有人最多为（）。

☆3人

☆4人

☆5人（√）

☆

22、联名客户号户名为（）。

☆全体联名账户所有人姓名（√）

☆由系统随机生成

☆由客户指定

☆

23、2017年2月25日后，新开立个人联名账户借记卡，卡下有以下账户（）

☆一个人民币活期结算账户（√）

☆一个电子现金账户

☆一个人民币活期结算账户+一个电子现金账户

☆

24、（）向本行网上支付收单商户支付款项时，交易成功后系统联机不实时记账，在网上支付收单商户清算时进行批量记账处理。

☆本行借记卡、本行信用卡

☆本行信用卡、银联他行卡（√）

☆本行借记卡、银联他行卡

☆本行信用卡、外卡

25、下列哪些是正确的（）

☆我行持卡人被他行通过银联或外卡平台借记后，我行在任何情况下都应先扣收持卡人账，然后再通知持卡人；

☆作为收单行，我行商户发生退货等交易时，我行先与银联结算，然后借记我行商户；

☆任何账务处理均本着我行资金安全优先的原则处理；

☆作为收单行，我行应尽到对商户资质的管理、商户风险的培训和商户交易风险的监控。（√）

26、非应计贷款指贷款的本金或利息逾期超过天（）仍未收回的自营贷款。

☆90天（含第90天）

☆90天（不含第90天）（√）

☆180天（含第180天）

☆180天（不含第180天）

27、个人委托贷款的利率、结息方式以及个人委托贷款逾期后利息的收取方式由（）协商确定，并在贷款合同中约定。

☆委托人、借款人、委托银行；

☆委托人、借款人；（√）

☆委托人、委托银行；

☆委托银行、借款人；

28、电子渠道不包括（）。

☆网上银行

☆手机银行

☆电子银行（√）

☆电话银行

29、电子渠道总约的签约介质为（）。

☆客户号（√）

☆客户账号

☆记账账号

☆内部账号

30、产品约和第三方约的风险类型不包括（）。

☆高风险

☆风险可控

☆低风险

☆无风险（√）

31、客户通过电子渠道自助签订电子渠道总约，在签约时必须输入交通银行向其客户号信息中的“（）“发送的短信以完成身份验证。

☆银信通签约手机号

☆常用手机号（√）

☆备用手机号

☆联系电话

32、下列哪种订单状态可以进行退款申请（）

☆已付款（√）

☆已订货

☆配货在途

☆已提货

33、电子渠道购买沃德金100g一条，柜面代理提货不需要提供（）

☆卡主本人身份证原件

☆代理人本人身份证原件

☆代理提货密码

☆预留提货编号

☆《交通银行实物贵金属销售确认单》提货联（√）

34、下列哪种订单状态不可进行销售发票开票（）

☆分行库存足额待预约、网点库存足额待预约

☆待配送

☆待提货

☆已提货

☆已订货（√）

35、在采购订货后的任意时间，分行个金部向分行营运部门提交以下（）资料申请付款。

☆合作公司回传确认的《贵金属产品销售确认单》（√）

☆经个金部负责人签字确认的《付款申请单》

☆以上均需提供

☆

36、下列说法错误的是（）

☆采购发票确认可对同一张发票进行多次确认

☆采购发票确认允许多张发票对应一个订单

☆对已入库未付款的批次可进行采购发票确认

☆对未入库已付款的批次可进行采购发票确认（√）

37、以下哪些交易不是外汇宝的交易（）。

☆外汇单笔即时交易

☆活期外汇远期交易（√）

☆活期外汇即时交易

☆定期外汇即时交易

38、以下哪个业务无需开立保证金账户？

☆外汇宝（√）

☆满金宝

☆期权宝

☆黄金T+D

39、集中制卡模式有（）种。

☆三（√）

☆四

☆五

☆

40、借记卡的账户包括（）和记账账号。

☆卡号

☆客户账号（√）

☆备用金账号

☆

41、卡片损坏，持卡人可凭卡片和本人身份证件在全国任一营业网点柜面提出申请，要求卡片重制或换领新卡，在（）申请换卡仅可更换记名卡。

☆本地

☆异地（√）

☆

☆

42、客户办理银期银商业务签约信息修改时，需校验（）

☆银行密码（√）

☆资金密码

☆银行密码与资金密码

☆

43、下列选项不属于资信证明种类的是（）

☆个人存款证明

☆购买本外币理财产品证明

☆购买基金证明

☆购买证券证明（√）

44、客户在某网点办理个人存款证明，办理销证时可到（）办理。

☆原个人存款证明开立网点

☆全行任一营业网点（√）

☆原个人存款证明开立网点所属分行任一网点

☆

45、客户办理出境游证明开立和销证可到哪里办理？

☆旅游机构结算账户开户网点

☆全行任一营业网点（√）

☆旅游机构开户分行任一营业网点

☆

46、柜员在办理单笔现金存款，交易金额单笔外币等值多少美元以上的业务，需进行身份影像处理。

☆1000

☆2000

☆5000

☆10000（√）

47、个人客户身份识别业务包括哪些业务功能。

☆联网核查

☆身份证件影像处理

☆特殊名单检索

☆以上皆是（√）

48、客户身份识别数据为重要业务档案，相关业务数据保存年限为（）。

☆3

☆5

☆10

☆永久（√）

49、分行认定我行客户确属涉恐客户的，柜员应拒绝为其办理以下哪项业务。

☆金融账户开户

☆拒绝业务协议签约

☆拒绝金融交易处理

☆以上皆是（√）

50、一个客户在中国大陆地区可以拥有几个国家地区客户号。

☆1（√）

☆2

☆3

☆多个

51、客户交易密码是按客户号进行设置的交易密码，一个客户号可拥有几个客户交易密码。

☆1（√）

☆2

☆3

☆多个

52、下列哪个选项证件不可以用于开户。

☆户口簿

☆香港居民身份证（√）

☆香港居民来往内地通行证

☆边民证

53、个人大额存单存入期限不包括（）。

☆一年

☆三年

☆五年

☆六年（√）

54、储蓄存款账户适用的计息规则不包括（）。

☆ACT/360

☆ACT/365

☆AFI/360（√）

☆ACT/365

55、（）是指根据个人大额存单的实际存续天数分档计息，对于分档后剩余期限不满七天的部分，按支取日交行挂牌个人活期储蓄存款利率计息的计息方法。

☆按活期利率计息

☆切分靠档计息法（活期）（√）

☆切分靠档计息法（通知）

☆不切分靠档计息法

56、每个个人客户允许开立（）个个人大额存单专用账户。

☆一个（√）

☆两个

☆三个

☆四个

57、个人提取外币现钞当日累计等值10000美元以上时，经办柜员应凭客户本人有效身份证件和（）为个人办理提取手续。

☆经外汇局签章的《个人购汇申请表》

☆经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》（√）

☆经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

☆经外汇局签章的《携带外汇出境许可证》

58、手持终端签约业务回执类型不包括以下哪一种（）。

☆手机银行

☆网上银行（√）

☆短信发送

☆纸质打印

59、2012年（含）以后发行的熊猫普制金币销项税税率均应为（）。

☆0.17

☆0.06

☆0.03

☆0（√）

60、个人结售汇纳入额度管理的，以下描述不正确的

☆居民个人结汇每年累计总额不超过5万美元

☆居民个人售汇每年累计总额不超过5万美元

☆非居民个人售汇每年累计总额不超过5万美元（√）

☆非居民个人结汇每年累计总额不超过5万美元

61、目前我行的无介质卡的结算账户类型不包括（）。

☆I类账户

☆特殊I类账户（√）

☆II类账户

☆

62、无介质卡的开卡渠道包括柜面、手持终端、智易通、（）等。

☆手机银行（√）

☆ATM

☆多媒体

☆

63、儿童卡不可购买的产品包括（）

☆1R的得利宝

☆活期富（√）

☆国债

☆

64、手持终端现金串接的验证码，其有效期为（）。

☆当日有效（√）

☆当周有效

☆当月有效

☆当季有效

65、可开具个人出境游保证金证明的业务品种包括：（）

☆在交通银行购买的电子式国债

☆在交通银行购买的本外币理财产品

☆个人人民币活期存款（√）

☆

66、下述哪种挂失类型不允许当日生效

☆应急挂失

☆口头挂失

☆介质和密码均挂失（√）

☆仅介质正式挂失

67、个人挂失业务中可以当场实现的后续处理方式为：

☆无核实单的补即办卡

☆无核实单的补记名卡（√）

☆无核实单的销户取现

☆以上皆不可以

68、出现以下情况时，分行应重新识别客户。

☆客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的

☆客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

☆先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

☆以上皆是（√）

69、办理手持终端开户业务时，对下列（）需要加强身份识别

☆持外国护照的非居民客户；

☆持中国护照的非居民客户；

☆持港、澳、台居民来往内地通行证开户的客户；

☆以上均是（√）

☆以上均不是

70、惠民贷贷款资金不可用于()

☆取现

☆转账（√）

☆刷卡

☆消费

71、以下说法正确的是：（）

☆若客户个人灵活计息签约借记卡遗失并办理挂失补卡，需先将原协议进行撤销后重新通过新补办借记卡进行签约。

☆若借记卡办理柜面销卡销户业务时，系统判断存在个人灵活计息签约协议，则销户利息仍按灵活计息规则计算增值利息

☆客户在申请办理个人活期灵活计息产品签约业务时，需指定签约借记卡，客户可选择名下可用借记卡进行产品签约，每个客户号仅限签约一款活期灵活计息产品。（√）

☆客户签约及交行支付客户存款利息时，系统均会向客户签约手机号发送短信提示。但解约时不再向客户签约手机号发送短信提示。

72、以下关于超享存产品说法错误的是：（）

☆协议签订后，每张借记卡允许开立多个“超享存“定期子账户。

☆每个客户仅可签订一个“超享存“协议。（√）

☆超享存子账户仅限卡储形式开立，不出具纸质存单。

☆超享存“支持I类、II类借记卡签约，不支持III类借记卡、儿童卡、联名账户借记卡签约。

73、新版外国人永久居留身份证数据项中既有英文姓名，又有中文姓名，银行为外国客户开户时户名应为该外国客户的（）。

☆英文姓名（√）

☆中文姓名

☆都可以

☆无所谓

74、若客户证件过期已超过90天，系统将限制（）渠道联机功能出账。

☆柜面

☆非柜面（√）

☆网上银行

☆手机银行

75、目前交行系统每日在（）时段对接人行联网核查系统。

☆7:00-19:00

☆8:00-20:00

☆8:00-20:30

☆7:30-19:30（√）

76、根据第三方存管业务规定，若签约借记卡当日有发生“银证转账“业务（包括银转证、证转银业务），则当日不能进行签约卡号变更，最早可于（）变更签约借记卡卡号。

☆次日（√）

☆T+2

☆T+3

☆T+1

77、个人投资人认购大额存单起点金额不低于（）万元。

☆5

☆15

☆30

☆20（√）

78、个人客户在手机银行渠道上使用“短信密码“安全认证工具，每日单笔、日累计（）万元；在手机银行上使用“短信动态密码+人脸识别“认证，每日单笔（）万，日累计（）万元。

☆5，20，20

☆5，20，50（√）

☆5，50，50

☆5，10，20

79、储蓄国债（凭证式）发售以（）元为起点，并按百元的整数倍发售，单一投资者认购的单期储蓄国债数量不得超过当期国债发行规定的个人最高购买限额。

☆十

☆百（√）

☆仟

☆万

80、个人客户异常行为信息共享是指，各行发现客户有异常行为的情况，在业务系统中进行采集、认定后，在（）范围内共享，后续该客户办理业务时，受理网点将收到系统提示，

☆全行（√）

☆分行

☆支行

☆以上全不是

81、系统新增的非居民个人客户向居民机构转账国际收支申报功能，应由()进行国际收支申报相关工作。

☆转出行全权处理

☆收款行全权处理

☆转出行与收款行配合处理（√）

☆以上全不是

82、“惠享存“业务说法不正确的有（）

☆对应的储蓄种类为整存整取储蓄存款

☆其账户仅限以借记卡下卡储账户形式开立

☆支持将卡下储蓄账户更换为存单或定期一本通（√）

☆每张借记卡可开立多个“惠享存“整存整取储蓄账户

83、可采取简化手续提取已故存款人小额存款的个人客户仅限于已故()，境外已故个人客户的存款提取事宜不适用简化手续。

☆本分行存款客户

☆交行存款客户

☆境内个人客户（√）

☆境内外个人客户

84、按总行要求，各分行受理已故存款人小额存款提取业务时，应注意核对已故存款人在交行的存款账户余额合计不超过1万元人民币，计算余额时应注意（）

☆不包括外币，不含未结利息

☆或等值外币，包括未结利息

☆或等值外币，不含未结利息（√）

☆以是都不对

85、提取已故存款人小额存款业务，提取申请人提取已故存款人存款及利息，应（），并在提取后注销已故存款人账户。

☆一次性提取（√）

☆两次

☆在存款到期日

☆没有限制

86、总行修订了《交通银行太平洋个人联名账户借记卡业务管理办法（2021年版），新增联名账户借记卡（）业务功能。

☆整存整取（√）

☆零存整取

☆通知存款

☆定活两便

87、联名账户借记卡下整存整取账户开户资金应（）。

☆现金存入

☆由联名账户借记卡下活期账户转入（√）

☆由内部账户转入

☆由对我行公账户转入

88、联名账户借记卡下整存整取账户销户或部分提前支取后，销户或部提资金可以()。

☆支取现金

☆转入内部账户

☆转入同名联名账户借记卡下活期账户（√）

☆转入我行对公账户

89、客户服务经理切换服务模式在不同区域提供客户服务或业务处理时，必须妥善保管名下的现金、凭证和各类重要物品。其中，现金必须始终放置于（）。

☆网点监控覆盖区域

☆日间现金库

☆网点监控下的高柜区域、日间现金库或低柜小钱箱内（√）

☆上锁箱柜内

90、基层营业网点可根据其（）设专职或兼职日间现金库操作员，每班1人。

☆分行规定

☆网点规定

☆网点人数

☆业务规模（√）

91、“联动辅币特殊差错挂账“一栏显示配款时配款金额与实际不符，是相差小于（）元。

☆0.1（√）

☆0.2

☆1

☆10

92、对于确认因现金循环机设备原因造成的假币损失，应由（）负责赔偿。

☆客户服务经理

☆设备供应厂商（√）

☆分行

☆总行

93、关于现金循环机现金强存业务，描述正确的是（）。

☆强存金额不得超过一千元人民币

☆强存金额可以超过一千元人民币，但不能超过1万元

☆强存金额原则上不得超过一千元人民币，如超过需2名客户服务经理审核（√）

☆强存金额原则上不得超过一万元人民币

94、各行应及时清理现金错款挂账，挂账期限原则上不超过（）个月。

☆三

☆四

☆五

☆六（√）

95、现金（）是指省辖分行和省分行间、基层营业机构和归属分行间的本外币现金调运业务。

☆系统内调运（√）

☆系统外调运

☆人行调运

☆同业调运

96、网点ATM现金轧账后发现长款或短款时，以下哪个处理要求是错误的

☆涉及跨行交易的，发起卡争议申请，登记卡争议差错原因。

☆如果需要调单，网点需扫描ATM系统流水作为卡争议申请的附件，一并上传。

☆网点把长款挂在网点“28901001暂收“科目下，把短款金额挂在“17901001暂付款项“科目下；

☆网点把长款挂在网点“17901001暂付款项“科目下，把短款金额挂在“28901001暂收“科目下。（√）

97、金库管理人员应佩戴（）进出金库库区安全防护门。

☆长期出入证（√）

☆临时出入证

☆专用出入证

☆工作证

98、金库整点室与库房之间安装（），并安装出入口控制装置，记录人员的出入信息。

☆防控隔离门（√）

☆安全防护门

☆防盗门

☆栅栏门

99、可采取简化手续提取已故存款人小额存款的个人客户仅限于已故()，境外已故个人客户的存款提取事宜不适用简化手续。

☆本分行存款客户

☆交行存款客户

☆境内个人客户（√）

☆境内外个人客户

100、按总行要求，各分行受理已故存款人小额存款提取业务时，应注意核对已故存款人在交行的存款账户余额合计不超过1万元人民币，计算余额时应注意（）

☆不包括外币，不含未结利息

☆或等值外币，包括未结利息

☆或等值外币，不含未结利息（√）

☆以是都不对

以上就是我们今天的全部内容！

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