近日，元核云成功中标苏银理财销售可回溯项目，针对最新监管需求，助力苏银理财搭建更加完备智能的销售可回溯平台，确保满足回溯检查和核查取证的需要。

随着政策的不断深化，监管部门对金融机构加大监管力度，对于销售行为可回溯提出更高要求。2020年6月，银保监会发布的 《关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知》 （〔2020〕26号）中，明确提到“保险机构通过销售页面管理和销售过程记录等方式，对在自营网络平台上销售保险产品的交易行为进行记录和保存，使其可供查验”的要求。对于金融机构来说，可回溯业务不再是一道选择题，而是当下首要的重点建设任务。

客户简介：

苏银理财有限责任公司由江苏银行全资发起设立，是江苏银行落实银行理财转型要求，顺应理财业务规范化、市场化、专业化发展趋势，提升理财综合服务能力的重要举措。作为苏银理财的前身，江苏银行理财业务发展十余载，立足于中国经济最发达的长三角、珠三角和环渤海地区，实现了快速稳健的增长，理财业务规模位居城市商业银行前列，理财综合能力连续19个季度排名“普益标准”城商行第一位，赢得了广大投资者和社会公众的广泛赞誉。

早在2021年3月，元核云已经就互联网销售可回溯项目与江苏银行达成合作，采用元核云互联网保险销售行为回溯系统为基础根据江苏银行具体业务需求为其搭建江苏银行互联网销售回溯平台，同时在移动端通过SDK插件方式，在江苏银行APP中集成元核回溯SDK，实现一个APP完成销售行为回溯业务作业的要求。

合作期间，元核云可回溯产品助力江苏银行实现业务留痕、提升客户体验、降低人力成本，同时业内领先且成熟的技术充分满足了江苏银行对于网销业务有效性以及数据稳定性的高要求，得到了江苏银行的高度认可。

与江苏银行的成功合作让元核云与江苏银行建立起长期友好信任的合作关系，也为此次元核云与苏银理财的合作奠定了良好的基础。

在此次项目中，元核云依托自主研发的理财销售行为回溯系统，帮助苏银理财低成本快速实现销售可回溯功能上线，同时实现PC、APP、H5等各种平台的可回溯管理，包括销售页面管理、操作轨迹记录，以及可视化回溯资料的采集存储和查验，全面满足可回溯监管要求。

图 | 元核云销售可回溯解决方案

其中，通过元核云提供的回溯SDK插件，可成功实现签约、销售全流程页面记录和保存；苏银理财在销售页面上的操作轨迹及身份认证过程得以完整记录和安全保存，还可以还原为有效文件供后期查验。

同时，智能简便的操作流程有助于提升用户页面操作友好度，满足苏银理财多样化业务发展需求，可以有效提升金融业务办理效率，为未来业务的持久稳定发展打下坚实的基础。

在监管政策的强力推动下，可回溯业务不断向标准化、流程化转变，朝着更加规范、智能化的方向发展。元核云深耕可回溯领域多年，已经树立众多行业案例，元核云互联网销售行为回溯系统目前已服务于国华人寿、新华保险、江苏银行、苏银理财等数十家金融机构，在符合监管要求的同时保障服务的安全性、可靠性、稳定性。未来，元核云也将不断发挥市场和技术优势，不断拓宽服务的广度和深度，满足金融行业客户的差异化需求，打造更加便捷、智能、合规的可回溯产品。